Kompendium wiedzy o AML

Każda firma musi weryfikować kontrahentów na listach sankcyjnych

25 PAŹDZIERNIKA 2024

Polska Ustawa Sankcyjna dotyczy wszystkich podmiotów gospodarczych nie tylko podmiotów obowiązanych jak w przypadku Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.

Wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego - Extended Due Diligence

09 WRZEŚNIA 2024

Wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego to jedno z narzędzi, które pomaga w walce z praniem pieniędzy.

KYC nie wystarczy, aby dobrze wykonać obowiązki AML

03 WRZEŚNIA 2024

Dlaczego podmioty obowiązane muszą wdrożyć znacznie szersze i bardziej zaawansowane środki, aby skutecznie przeciwdziałać praniu pieniędzy i spełniać wymogi prawne

Jakie obowiązki AML muszą wypełniać Alternatywne Spółki Inwestycyjne (ASI)

29 SIERPNIA 2024

Co ASI powinna zrobić na początku działalności, przy pozyskiwaniu nowego inwestora oraz w trakcie bieżącej działalności.

Lista sankcyjna MSWiA

27 SIERPNIA 2024

Co musisz wiedzieć na temat listy sankcyjnej MSWiA.

Pranie pieniędzy: co to takiego i jakie są przykłady prania pieniędzy

5 GRUDNIA 2023

Pranie pieniędzy to proces, którego celem jest przekształcenie środków uzyskanych z nielegalnych źródeł w takie, które...

Jak wypełnić centralny rejestr beneficjentów rzeczywistych (CRBR)

7 LISTOPADA 2023

Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR) wykorzystywany jest przede wszystkim w walce z praniem pieniędzy i finansowaniem...

Kim jest osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne (PEP)

31 PAŹDZIERNIKA 2023

Osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne (PEP) to termin używany w kontekście ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu...

Sankcje i szczególne środki ograniczające

27 PAŹDZIERNIKA 2023

W pierwszej kolejności zdefiniujemy kluczowe pojęcia, takie jak szczególne środki ograniczające i listy sankcyjne. Następnie omówimy przykłady sankcji nałożonych...

Kraje wysokiego ryzyka

7 WRZEŚNIA 2024

Zgodnie z definicją ustawową, państwo trzecie wysokiego ryzyka to kraj, który nie posiada skutecznego systemu...

Jakie regulacje prawne musi spełniać lombard?

16 PAŹDZIERNIKA 2023

Prowadzisz lombard lub zamierzasz otworzyć działalność lombardową? Musisz dostosować się do nowych przepisów...

Kary nakładane na osoby fizyczne, spółki i instytucje finansowe

27 SIERPNIA 2024

Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) i Narodowy Bank Polski prowadzą regularne kontrole w tzw. instytucjach obowiązanych. Podczas kontroli następuje weryfikacja, czy nie zostały naruszone przepisy ustawy...

Jak identyfikować "słupy" oraz jak instytucje obowiązane mogą się przed nimi chronić?

21 SIERPNIA 2023

Współczesna sytuacja gospodarcza, wysoka inflacja oraz wzrost kosztów życia sprawia, że coraz więcej ludzi staje się podatnych na działania grup przestępczych...

Bieżące monitorowanie w kontekście AML

17 LIPCA 2023

Pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu to zagrożenia, które stanowią poważne wyzwanie dla światowej gospodarki oraz stabilności finansowej. W odpowiedzi...

Kto jest beneficjentem rzeczywistym?

4 MAJA 2023

Beneficjent rzeczywisty to pojęcie stosowane w kontekście ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, w tym także w Polsce. Beneficjent rzeczywisty to osoba fizyczna, która posiada...

Kiedy stosujemy środki bezpieczeństwa finansowego?

4 MARCA 2023

Na mocy Ustawy AML, pewne podmioty muszą realizować wobec klientów czy partnerów biznesowych szczególne środki bezpieczeństwa finansowego. O takich podmiotach mówimy, że są to tzw. instytucje obowiązane. Z tekstu dowiesz się...

Co to są środki bezpieczeństwa finansowego?

12 LUTEGO 2023

Ustawa AML z 2018 roku niesie za sobą szereg wymagań wobec osób wykonujących wiele różnych zawodów i profesji. Jako tzw. instytucje obowiązane, muszą one stosować wobec swoich klientów środki bezpieczeństwa finansowego...

Kogo dotyczy ustawa AML, czyli co to jest instytucja obowiązana?

11 STYCZNIA 2023

O ustawie AML najczęściej pisze się w kontekście przeciwdziałania praniu pieniędzy. Proceder ten nie jest łatwy do wykrycia. W związku z tym na poziomie unijnym wprowadzono prawo, mające ułatwić działania organów ścigających takie przestępstwa...