Dla notariatu

AML w kancelarii
notarialnej

Zyskaj większą kontrolę przy czynnościach objętych ustawą AML. Pobieranie danych z rejestrów, sprawdzanie list sankcyjnych i kreator karty oceny ryzyka z uzasadnieniem wspierają realizację obowiązków ustawowych.

Załóż darmowe konto

Wyzwania notariuszy

Skomplikowane struktury własnościowe

Przy sprzedaży nieruchomości przez spółki, musisz ustalić beneficjenta rzeczywistego. Przeglądanie KRS i CRBR ręcznie przy każdej czynności to strata cennego czasu.

Ryzyko prania pieniędzy przy aktach

Przy czynnościach objętych ustawą AML notariusz ocenia ryzyko i dokumentuje tę ocenę. Brak udokumentowanej analizy może skutkować problemami podczas kontroli.

Obowiązek raportowania

Zidentyfikowanie transakcji podejrzanej lub ponadprogowej wiąże się z koniecznością zgłoszenia do GIIF. Procedura musi być szybka i zgodna z przepisami.

Funkcjonalności dla kancelarii

Automatyczne pobieranie danych z rejestrów

SystemAML integruje się z KRS, CEIDG i CRBR. Wystarczy NIP, aby pobrać dane strony czynności i wpisy z CRBR. Na ich podstawie – razem z dokumentami i oświadczeniem klienta – ustalisz beneficjentów rzeczywistych (CRBR nie może być jedynym źródłem, art. 37 ust. 3 ustawy AML).

Weryfikacja na listach sankcyjnych

Sprawdź, czy strony czynności objętej ustawą AML nie figurują na listach sankcyjnych (MSWiA, UE, ONZ).

Karta Oceny Ryzyka Transakcji

Przy czynności objętej ustawą AML kreator prowadzi przez kryteria oceny (rodzaj czynności, wartość, pochodzenie środków) i przygotowuje kartę oceny ryzyka z uzasadnieniem; ocenę zatwierdza osoba odpowiedzialna za AML.

Szkolenia dla pracowników kancelarii

Zapewnij stałe podnoszenie wiedzy pracowników kancelarii (asesorów, zastępców). System oferuje szkolenia e-learningowe z certyfikatami.

Archiwum dokumentacji AML

Wszystkie analizy i raporty w jednym miejscu. Łatwe wyszukiwanie po repertorium lub danych klienta.

Dlaczego warto?

Oszczędność czasu przy sporządzaniu aktów

Weryfikacja stron czynności trwa minuty, nie godziny. Dane zaciągają się automatycznie.

Spójne procedury i dokumentacja

Oceny ryzyka i weryfikacje są ustandaryzowane i łatwe do pokazania podczas kontroli.

Bezpieczeństwo kancelarii

Chronisz się przed ryzykiem wykorzystania kancelarii do prania pieniędzy i przed karami administracyjnymi.

Profesjonalizm

Wykazujesz należytą staranność w weryfikacji klientów, budując zaufanie do instytucji notariatu.

Opinie notariuszy

"Przy dzisiejszym tempie pracy w kancelarii, ręczne sprawdzanie CRBR i sankcji jest niemożliwe. SystemAML to konieczność."

— Marek, Notariusz z Warszawy

"Cenię sobie automatyczną ocenę ryzyka. Przy kontroli dokumentacja jest uporządkowana i kompletna."

— Joanna, Notariusz

"Proces jest spójny i powtarzalny — każda czynność ma komplet dokumentów i uzasadnień."

— Łukasz, Notariusz

FAQ

Kiedy notariusz jest instytucją obowiązaną?

Notariusz jest instytucją obowiązaną w zakresie czynności w formie aktu notarialnego wymienionych w art. 2 ust. 1 pkt 13 ustawy AML: m.in. przeniesienia własności (sprzedaż, zamiana, darowizna) ruchomości lub nieruchomości, działu spadku, zniesienia współwłasności, podziału majątku wspólnego, wniesienia wkładów lub podwyższenia kapitału spółki, przekształcenia lub połączenia spółek, zbycia przedsiębiorstwa oraz zbycia udziałów, a także czynności z art. 79 pkt 6a Prawa o notariacie (pkt 13a).

Czy system sprawdza CRBR?

Tak, SystemAML automatycznie pobiera dane z Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych i zestawia je z danymi z KRS, co ułatwia wykrycie rozbieżności.

Czy mogę generować raporty do akt?

Tak, każda weryfikacja i ocena ryzyka może zostać wygenerowana jako plik PDF, który można wydrukować i dołączyć do akt notarialnych.

Czy system obsługuje pracowników?

Tak, w ramach konta kancelarii możesz dodać konta dla zastępców i pracowników administracyjnych, nadając im odpowiednie uprawnienia (od planu Standard).

Szkolenie AML z certyfikatem

Samokształcenie nie spełnia obowiązku – także w kancelarii

W Komunikacie nr 92 organy wskazują wprost, że samokształcenie nie jest realizacją obowiązku z art. 52 ustawy AML – dotyczy to również zawodów prawniczych będących instytucjami obowiązanymi. Może jedynie uzupełniać profesjonalne szkolenia.

Obowiązek obejmuje osoby wykonujące w kancelarii czynności AML. Szkolenie trzeba udokumentować tak, by wynikało z niego, kto, kiedy, w jakim zakresie i przez kogo został przeszkolony.