Dla biur nieruchomości

AML w obrocie
nieruchomościami

Zabezpiecz swoje transakcje. Weryfikuj kupujących i sprzedających w kilka sekund, i dokumentuj wykonanie obowiązków z ustawy AML bez opóźnień.

Załóż darmowe konto

Problemy pośredników

Trudna weryfikacja klientów zagranicznych

Obsługujesz klientów z zagranicy? Sprawdzenie ich w międzynarodowych bazach sankcyjnych i PEP ręcznie jest praktycznie niemożliwe bez odpowiednich narzędzi.

Identyfikacja beneficjenta rzeczywistego

Przy sprzedaży nieruchomości przez spółki, musisz ustalić kto za nimi stoi. Skomplikowane struktury własnościowe wymagają analizy KRS i CRBR.

Obawy przed kontrolą GIIF

Brak procedury i oceny ryzyka to naruszenia, za które GIIF nakładał kary także na pośredników w obrocie nieruchomościami.

Rozwiązanie dla biur nieruchomości

Szybki screening klientów

Wpisz dane klienta (osoba fizyczna lub firma), a system sprawdzi go w bazach sankcyjnych, PEP oraz rejestrach gospodarczych.

Mobilność i dostępność

Możesz zweryfikować klienta nawet podczas prezentacji nieruchomości, korzystając z telefonu lub tabletu.

Karta oceny ryzyka

Kreator prowadzi przez kryteria oceny (np. transakcja gotówkowa, klient PEP, kraj wysokiego ryzyka) i przygotowuje kartę oceny ryzyka z uzasadnieniem; ocenę zatwierdza osoba odpowiedzialna za AML.

Procedura AML dla biura nieruchomości

Otrzymasz dostęp do kreatora procedury AML, dostosowanego do specyfiki pośrednictwa w obrocie nieruchomościami.

Szkolenia dla agentów

Szkolenie AML musi przejść każda osoba, która wykonuje obowiązki AML w biurze (art. 52 ustawy AML). Szkolenie online z certyfikatem znajdziesz w ofercie SystemAML; certyfikat wraz z programem jest dowodem realizacji obowiązku szkoleniowego podczas kontroli.

Co zyskujesz?

Bezpieczne transakcje

Ograniczasz ryzyko obsługi przestępców finansowych lub osób objętych sankcjami.

Oszczędność czasu

Nie tracisz godzin na 'googlowanie' klientów. Raport generuje się w kilka sekund.

Wiarygodność w oczach klienta

Pokazujesz profesjonalizm i dbałość o bezpieczeństwo transakcji.

Spójność i porządek

Weryfikacje, oceny ryzyka i szkolenia są zebrane w jednym miejscu, co ułatwia utrzymanie procedur.

Opinie pośredników

"Klienci zza wschodniej granicy to u nas codzienność. SystemAML pozwala nam ich szybko sprawdzić na listach sankcyjnych."

— Piotr, Właściciel biura nieruchomości

"Dzięki aplikacji mobilnej moi agenci mogą sprawdzić klienta jeszcze przed podpisaniem umowy pośrednictwa."

— Anna, Manager zespołu

FAQ

Czy każdy pośrednik nieruchomości musi mieć AML?

Co do zasady tak. Pośrednicy w obrocie nieruchomościami są instytucjami obowiązanymi (art. 2 ust. 1 pkt 18 ustawy AML). Ustawa nie obejmuje jednak pośrednictwa przy najmie lub dzierżawie z miesięcznym czynszem niższym niż równowartość 10 000 euro.

Co jeśli klient odmówi podania danych do AML?

Zgodnie z ustawą, w przypadku braku możliwości zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego (weryfikacji), nie można nawiązać relacji gospodarczej ani przeprowadzić transakcji.

Czy muszę zgłaszać każdą transakcję do GIIF?

Nie. Pośrednicy w obrocie nieruchomościami nie przekazują GIIF informacji o transakcjach ponadprogowych (art. 72 ust. 1 ustawy AML ich nie obejmuje). Zawiadamiasz GIIF o okolicznościach i transakcjach, które mogą mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu (art. 74 i 86). SystemAML porządkuje dane i ułatwia przygotowanie takiego zawiadomienia.

Czy system działa na telefonie?

Tak, SystemAML jest w pełni responsywny (RWD), więc możesz z niego korzystać na smartfonie, tablecie i komputerze.

Szkolenie AML z certyfikatem

Obowiązek szkoleniowy dotyczy także pośrednika działającego jednoosobowo

Art. 52 ust. 3 ustawy AML stosuje obowiązek szkoleniowy odpowiednio do instytucji obowiązanych będących osobami fizycznymi prowadzącymi działalność gospodarczą – a więc także do pośrednika w obrocie nieruchomościami działającego jednoosobowo.

Według Komunikatu nr 92 samokształcenie nie jest realizacją tego obowiązku. Organy oczekują udokumentowanego szkolenia – dowodem może być certyfikat uczestnictwa wraz z programem.