AML dla domów maklerskich
Zautomatyzuj compliance.
Zadbaj o bezpieczeństwo.
Weryfikacja inwestorów i monitoring transakcji.
SystemAML automatyzuje procesy KYC, screening list sankcyjnych i PEP oraz analizę ryzyka. Realizuj wymogi KNF i GIIF, nie spowalniając obsługi klientów.
Z czym mierzą się
domy maklerskie?
Rynek kapitałowy wymaga najwyższych standardów bezpieczeństwa i szybkości działania.
Ryzyko sankcyjne i PEP
Obsługa klientów zagranicznych i wysoki wolumen transakcji zwiększają ryzyko przeoczenia osoby objętej sankcjami lub stanowiska politycznego (PEP). Kary KNF są dotkliwe.
Skomplikowane struktury własnościowe
Ręczne ustalanie beneficjenta rzeczywistego w wielopoziomowych spółkach inwestycyjnych to godziny analizy dokumentów rejestrowych.
Monitoring tysięcy transakcji
Weryfikacja manualna nie nadąża za dynamiką rynku kapitałowego. Potrzebujesz systemu, który wyłapie anomalie w czasie rzeczywistym.
SystemAML ogranicza ryzyko błędu ludzkiego –
wspiera spójność procedur i porządek w dokumentacji.
Dlaczego branża inwestycyjna
wybiera SystemAML?
Automatyczny screening sankcyjny i PEP
System codziennie sprawdza Twoją bazę klientów w listach sankcyjnych (UE, ONZ, OFAC, polska lista MSWiA) oraz bazach osób eksponowanych politycznie (PEP). Otrzymujesz alerty tylko przy rzeczywistych dopasowaniach.
Błyskawiczne KYC i weryfikacja UBO
Wpisz NIP, a system pobierze dane z rejestrów i wpisy z CRBR. Na ich podstawie – razem z dokumentami i oświadczeniem klienta – ustalisz beneficjenta rzeczywistego (UBO); CRBR nie może być jedynym źródłem (art. 37 ust. 3 ustawy AML). Skróć czas onboardingu klienta do minimum.
Monitoring transakcji i ocena ryzyka
Algorytmy analizują zachowania klientów i wykrywają transakcje odbiegające od normy. Kreator prowadzi przez kryteria oceny, z uwzględnieniem specyfiki produktów inwestycyjnych, i przygotowuje kartę oceny ryzyka z uzasadnieniem; ocenę zatwierdza osoba odpowiedzialna za AML.
Integracja API z systemami maklerskimi
Nie musisz zmieniać swojego środowiska pracy. Dzięki REST API łatwo zintegrujesz funkcje AML (sprawdzanie na listach, status PEP) z własnym systemem tradingowym lub CRM.
Aktualizacje po zmianach przepisów
Aktualizujemy treści systemu po zmianach przepisów. Procedurę i ocenę ryzyka weryfikujesz i zatwierdzasz w firmie.
Co zyskujesz z SystemAML
Bezpieczeństwo przed KNF
Pełna ścieżka audytowa każdej weryfikacji. Podczas kontroli KNF lub GIIF raporty pomagają udokumentować dochowanie należytej staranności.
Szybszy onboarding inwestorów
Automatyzacja procesu KYC pozwala na szybsze otwieranie rachunków maklerskich, co przekłada się na lepsze doświadczenie klienta (CX) i wyższą konwersję.
Oszczędność czasu zespołu compliance
Zamiast ręcznie przeszukiwać listy sankcyjne, Twój zespół zajmuje się tylko analizą trafnych alertów. SystemAML eliminuje żmudną pracę operacyjną.
Wszystkie rejestry w jednym miejscu
Centralny rejestr klientów, transakcji, ocen ryzyka i szkoleń pracowników. Porządek w dokumentacji to podstawa w instytucji zaufania publicznego.
Mitygacja ryzyka reputacyjnego
Skuteczna ochrona przed wykorzystaniem domu maklerskiego do prania pieniędzy. Dbaj o wizerunek bezpiecznej instytucji finansowej.
Dla kogo jest SystemAML
Domy maklerskie i biura maklerskie.
Firmy inwestycyjne i fundusze VC/PE.
Agenci firm inwestycyjnych i inne podmioty z art. 2 ust. 1 pkt 4–7 ustawy AML.
Zgodnie z ustawą AML, domy maklerskie są instytucjami obowiązanymi.
Zaufali nam profesjonaliści
Kluczowa była dla nas automatyzacja sprawdzania list sankcyjnych. Przy naszej skali działania ręczna weryfikacja była niemożliwa. SystemAML rozwiązał ten problem.
— Dyrektor Compliance, Dom Maklerski
Proces onboardingu klienta instytucjonalnego skrócił się o połowę dzięki automatycznemu pobieraniu danych o beneficjentach rzeczywistych z CRBR.
— Kierownik Operacyjny, Firma Inwestycyjna
Najczęściej zadawane pytania
Odpowiedzi na pytania domów maklerskich dotyczące AML, integracji API i kontroli KNF.
01 Jak często aktualizowane są listy sankcyjne w SystemAML?
Jak często aktualizowane są listy sankcyjne w SystemAML?
02 Czy mogę zintegrować SystemAML z naszym systemem transakcyjnym?
Czy mogę zintegrować SystemAML z naszym systemem transakcyjnym?
03 Czy system obsługuje weryfikację klientów korporacyjnych?
Czy system obsługuje weryfikację klientów korporacyjnych?
04 Jak wygląda kwestia raportowania do GIIF?
Jak wygląda kwestia raportowania do GIIF?
05 Czy system jest dostosowany do specyfiki rynku kapitałowego?
Czy system jest dostosowany do specyfiki rynku kapitałowego?
06 Jakie listy sankcyjne są obsługiwane?
Jakie listy sankcyjne są obsługiwane?
UKNF oczekuje szkoleń uzupełniających co najmniej co dwa lata
W stanowisku opublikowanym 19 marca 2026 r. UKNF oczekuje od instytucji nadzorowanych przez KNF – w tym domów maklerskich – systemu szkoleń uzupełniających nie rzadziej niż co dwa lata, także wtedy, gdy przepisy się nie zmieniły. Nowe osoby powinny przejść szkolenie, zanim samodzielnie zaczną wykonywać czynności AML.
- Program obejmuje art. 74, 86 i 89 ustawy oraz ochronę danych osobowych
- Egzamin i certyfikat dla każdego uczestnika
- Certyfikat wraz z programem – dowód realizacji obowiązku szkoleniowego
Źródło: stanowisko UKNF dotyczące procedur AML/CFT (opublikowane 19.03.2026 r.)
Zobacz jak to działa
Sprawdź, jak łatwo zautomatyzować obowiązki AML i zabezpieczyć dom maklerski przed ryzykiem.
Załóż darmowe konto i przetestuj system bez limitu czasu.
Bez karty kredytowej, bez zobowiązań.