Procedura AML/CFT i dokumentacja

Wewnętrzną procedurę AML muszą wprowadzić wszystkie instytucje obowiązane (art. 50 ust. 1 ustawy AML), m.in. biura rachunkowe, kantory, domy maklerskie, notariusze, pośrednicy nieruchomości, pośrednicy ubezpieczeniowi w zakresie ubezpieczeń na życie (dział I) oraz instytucje płatnicze.

Zgodnie z art. 50 ust. 2 ustawy AML procedura określa w szczególności: działania ograniczające ryzyko i zasady jego oceny (także aktualizacji oceny klienta), zasady stosowania środków bezpieczeństwa finansowego, przechowywania dokumentów, przekazywania GIIF informacji o transakcjach i zawiadomień, upowszechniania wiedzy wśród pracowników, zgłaszania naruszeń, kontroli wewnętrznej, odnotowywania rozbieżności z CRBR oraz dokumentowania utrudnień w weryfikacji beneficjenta rzeczywistego.

Ustawa AML nie podaje stałego terminu aktualizacji procedury. Procedura podlega bieżącej weryfikacji i aktualizacji w razie potrzeby (art. 50 ust. 1), np. po zmianie przepisów, profilu działalności lub czynników ryzyka. Każdą aktualizację przed wprowadzeniem akceptuje kadra kierownicza wyższego szczebla (art. 50 ust. 3). Ocenę ryzyka instytucji trzeba aktualizować w razie potrzeby, nie rzadziej niż co 2 lata (art. 27 ust. 3).

Kreator przygotowuje projekt procedury na podstawie aktualnej ustawy AML i Twoich odpowiedzi. Treści kreatora aktualizujemy po zmianach przepisów. Dokument trzeba zweryfikować, dostosować do działalności i zatwierdzić w firmie (art. 50 ust. 3), a potem aktualizować w razie potrzeby.

Pakiet dokumentów AML wraz z procedurą dostępny jest w cenie 990 zł netto/rok. Szkolenie AML kosztuje 690 zł netto dla 3 osób oraz 49 zł netto za każdą dodatkową osobę.