Sławomir Więch
Współzałożyciel i CEO FiberPay, rozwijający SystemAML
Przedsiębiorca, menedżer technologiczny i architekt systemów IT z ponad 20-letnim doświadczeniem zawodowym. Łączy doświadczenie w projektowaniu oprogramowania i zarządzaniu zespołami z budowaniem własnych firm w sektorze finansowym. Współtworzył Inpay, w którym pełni funkcję CTO, oraz FiberPay, którym kieruje jako CEO.
Od 2023 roku rozwija SystemAML — oprogramowanie i usługi wspierające przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Do tematyki AML wnosi perspektywę zarówno dostawcy technologii, jak i osoby zarządzającej firmą płatniczą. Łączy te doświadczenia w obszarze weryfikacji klientów, automatyzacji procesów AML/KYC i wykorzystania danych w ocenie ryzyka.
Artykuły
-
Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) - kim jest i czym zajmuje się? Zadania i obowiązki
Sprawdź, kim jest GIIF, jakie ma zadania oraz co i kiedy raportuje instytucja obowiązana. Aktualne zasady, kontrole i dane GIIF za 2025 r.
-
AML a KYC - czym się różnią i jak łączą się w praktyce?
AML i KYC są ze sobą ściśle związane, ale nie oznaczają tego samego. KYC jest częścią szerszego procesu AML.
-
Kary AML 2026 - wysokość, statystyki i jak ich uniknąć
Sprawdź kary AML 2026: analiza decyzji GIIF, NBP, MF. Najczęstsze naruszenia i praktyczne kroki, by zminimalizować ryzyko sankcji.
-
AML - co to jest? Definicja i obowiązki
AML co to jest? Poznaj definicję, podstawę prawną, obowiązki instytucji obowiązanych i praktyczne działanie systemu AML.
-
CRBR: Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych - obowiązki, terminy i zasady zgłoszeń
CRBR bez skrótów: czym jest rejestr, kto musi zgłaszać beneficjentów, jakie są terminy, kary i znaczenie dla AML. Aktualny stan prawny i projektowane zmiany.
-
KYC - co to jest i jak działa proces?
KYC co to jest? Poznaj definicję, różnice KYC vs AML, przebieg procesu, polskie obowiązki i technologie weryfikacji klienta.
-
Oświadczenie PEP: wzór i informacje
Sprawdź, czym jest oświadczenie PEP, kto je składa, kiedy się je odbiera i jakie elementy powinien zawierać wzór dla procedur AML.
-
Transakcja okazjonalna: definicja i próg
Transakcja okazjonalna w AML: definicja, progi (15 000 EUR, 10 000 EUR gotówką, 1000 EUR przy transferze), obowiązki i przykłady.
-
AML dla pośredników nieruchomości w 2026 r. Obowiązki w praktyce
Sprawdź, jakie obowiązki AML ma pośrednik nieruchomości w 2026 r. Poznaj zasady oceny ryzyka, KYC, CRBR, PEP, sankcji i zgłoszeń do GIIF.
-
Jak sprawdzić kontrahenta w handlu metalami i złomem?
Jak sprawdzić wiarygodność kontrahenta w handlu metalami i złomem? Weryfikacja krok po kroku: listy sankcyjne, BDO, CRBR, biała lista VAT i komplet dokumentów.
-
Lista sankcyjna MSWiA: sprawdź kontrahenta i pobierz raport
Sprawdź, czym jest lista sankcyjna MSWiA, kiedy trzeba weryfikować kontrahenta i jak udokumentować screening na listach MSWiA, UE, ONZ, OFAC i UK HMT w SystemAML.
-
Kraje wysokiego ryzyka AML: aktualna lista UE i FATF
Aktualna lista krajów wysokiego ryzyka AML według UE i FATF. Sprawdź państwa trzecie wysokiego ryzyka oraz obowiązki z art. 44 i 44a ustawy AML.