AML dla lombardów
Uporządkuj obowiązki.
Obsługuj klientów bez chaosu.
Lombard AML nie musi oznaczać papierologii i niepewności.
SystemAML pomaga weryfikować klientów, oceniać ryzyko, prowadzić rejestry i dokumentować procedurę AML lombardu. Ty możesz skupić się na bezpiecznej obsłudze pożyczek pod zastaw.
Z czym mierzą się
lombardy?
Obowiązki AML lombardu trzeba pogodzić z szybką obsługą klientów, zastawów i dokumentów.
Ręczna weryfikacja klientów przy zastawie
Każda pożyczka pod zastaw oznacza konieczność poznania klienta, oceny ryzyka i sprawdzenia danych. Ręczne szukanie w rejestrach zabiera czas i zwiększa ryzyko pomyłki.
Niejasne obowiązki AML lombardu
Lombardy są instytucjami obowiązanymi, ale przepisy nie zawsze jasno przekładają się na codzienną pracę punktu. Łatwo przeoczyć procedurę, szkolenia lub dokumentację decyzji.
Stres przed kontrolą GIIF
Brak uporządkowanego rejestru, oceny ryzyka i historii weryfikacji utrudnia pokazanie, że lombard AML realizuje swoje obowiązki zgodnie z ustawą.
SystemAML eliminuje te problemy –
automatyzuje weryfikację, prowadzi rejestry i wspiera zgodność z GIIF.
Dlaczego lombardy
wybierają SystemAML?
Automatyczne sprawdzanie klientów lombardu
Jednym kliknięciem sprawdzisz klienta w listach sankcyjnych, bazie PEP oraz rejestrach KRS, CEIDG i CRBR. Wynik zapisujesz jako raport AML gotowy do dokumentacji.
Rejestr AML dla lombardu
System porządkuje dane klientów, oceny ryzyka, zastosowane środki bezpieczeństwa finansowego i historię czynności AML w jednym miejscu.
Ocena ryzyka bez arkuszy kalkulacyjnych
Kreator pomaga określić poziom ryzyka klienta i udokumentować uzasadnienie decyzji, także przy nietypowych transakcjach lub relacjach wysokiego ryzyka.
Procedura AML lombard i szkolenia
SystemAML zawiera kreator procedury AML przygotowany we współpracy z Kancelarią LegalGeek oraz rejestr szkoleń pracowników, który pomaga wykazać realizację obowiązków.
Aktualna dokumentacja na potrzeby kontroli
Raporty, rejestry i historia działań są dostępne w systemie, dzięki czemu łatwiej przygotować się do kontroli GIIF i utrzymać spójny proces AML w każdym punkcie.
Realne obowiązki AML
w pracy lombardu
Skuteczny system AML dla lombardu powinien wspierać czynności, które faktycznie wynikają z ustawy i codziennego ryzyka działalności.
Lombard przyjmuje przedmioty jako zabezpieczenie pożyczki, dlatego powinien znać klienta, rozumieć cel relacji i dokumentować zastosowane środki bezpieczeństwa finansowego. Obowiązki AML lombardu koncentrują się na identyfikacji klienta, ocenie ryzyka, sprawdzeniu list sankcyjnych i PEP, prowadzeniu procedury oraz zachowaniu dokumentacji na potrzeby kontroli.
W praktyce najważniejsza jest powtarzalność procesu. Każdy pracownik powinien wiedzieć, kiedy sprawdzić klienta, co zapisać w systemie, kiedy eskalować sprawę i jak udokumentować decyzję. SystemAML pomaga utrzymać ten porządek bez tworzenia zbędnej papierologii.
Realne obowiązki AML lombardu
- Identyfikacja i weryfikacja klienta
- Ocena ryzyka klienta i relacji
- Sprawdzenie list sankcyjnych oraz PEP
- Procedura AML lombard i szkolenia pracowników
- Dokumentacja czynności i decyzji na potrzeby GIIF
Typowe ryzyka organizacyjne
- Brak jednej wersji procedury dla wszystkich pracowników
- Ręczne sprawdzanie klientów bez historii raportów
- Nieudokumentowane decyzje o poziomie ryzyka
- Rozproszone rejestry i dokumenty przed kontrolą
Co zyskujesz z SystemAML
Mniej stresu przy kontroli
Procedura, raporty, rejestry i historia czynności AML są uporządkowane. Nie szukasz dokumentów po folderach ani nie odtwarzasz decyzji z pamięci.
Szybsza obsługa klienta
Weryfikacja klienta i zapis wyniku odbywają się w kilku krokach, bez ręcznego przechodzenia przez wiele rejestrów i przepisywania danych.
Lepsza kontrola ryzyka
System pomaga zauważyć sygnały ostrzegawcze: listy sankcyjne, status PEP, niespójne dane lub podwyższone ryzyko relacji z klientem.
Jednolity proces w każdym punkcie
Jeśli prowadzisz więcej niż jeden lombard, możesz ujednolicić sposób weryfikacji klientów, dokumentowania ryzyka i prowadzenia rejestrów.
Profesjonalny wizerunek
Pokazujesz klientom i organom kontrolnym, że traktujesz obowiązki AML poważnie i masz wdrożone uporządkowane zasady działania.
Dla kogo jest SystemAML
Lombardy udzielające pożyczek pod zastaw rzeczy ruchomych.
Sieci lombardów, które chcą ujednolicić procedury AML w wielu punktach.
Właściciele i kierownicy punktów, którzy potrzebują gotowego procesu dokumentacji AML.
Jeśli prowadzisz lombard – ustawa AML dotyczy również Ciebie.
Opinie użytkowników
Największa różnica to porządek. Weryfikacja klienta i raport są w systemie, więc nie musimy wracać do papierowych notatek.
— Właściciel lombardu z woj. mazowieckiego
SystemAML pomógł nam przełożyć przepisy na prosty proces dla pracowników punktu.
— Kierownik sieci lombardów
Najczęściej zadawane pytania
Odpowiedzi na pytania lombardów dotyczące AML, procedur, kontroli GIIF i pracy z SystemAML.
01Czy lombard musi mieć procedurę AML?
Czy lombard musi mieć procedurę AML?
02Jakie obowiązki AML ma lombard?
Jakie obowiązki AML ma lombard?
03Jak wdrożyć AML w lombardzie?
Jak wdrożyć AML w lombardzie?
04Czy SystemAML zastępuje doradcę prawnego?
Czy SystemAML zastępuje doradcę prawnego?
05Co grozi za brak dokumentacji AML w lombardzie?
Co grozi za brak dokumentacji AML w lombardzie?
Chcesz wiedzieć więcej?
Zobacz jak to działa
Zobacz, jak łatwo można wypełniać obowiązki AML lombardu bez stresu i dodatkowej papierologii.
Zarejestruj konto testowe i przetestuj pełną wersję systemu.
W pełni funkcjonalna wersja — sprawdź, jak możesz zautomatyzować procedury AML w swoim lombardzie.