SDD
W skrócie
SDD to uproszczone środki bezpieczeństwa finansowego, które można stosować wyłącznie przy niższym ryzyku i z zachowaniem odpowiedniego monitorowania.
Kiedy można zastosować SDD
SDD oznacza simplified due diligence. Zgodnie z art. 42 ustawy AML instytucja obowiązana może zastosować uproszczone środki dopiero wtedy, gdy jej ocena potwierdziła niższe ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Ustawowe czynniki niższego ryzyka są wskazówkami do oceny, a nie automatycznym zwolnieniem. Podstawę i zakres uproszczenia trzeba udokumentować.
Granice uproszczenia
SDD nie oznacza rezygnacji z poznania klienta ani monitorowania relacji. Uproszczonych środków nie stosuje się przy podejrzeniu prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu ani przy wątpliwościach co do prawdziwości lub kompletności danych identyfikacyjnych. Jeżeli profil ryzyka się zmieni, instytucja powinna ponownie ocenić zasadność uproszczenia i dostosować CDD.
Źródło: ustawa AML — ISAP
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.