CDD
W skrócie
CDD to środki bezpieczeństwa finansowego obejmujące identyfikację i weryfikację klienta oraz beneficjenta, ocenę relacji i jej bieżące monitorowanie.
Co obejmuje CDD
CDD oznacza customer due diligence. Jego polskim odpowiednikiem są środki bezpieczeństwa finansowego z art. 34 ustawy AML: identyfikacja i weryfikacja klienta, ustalenie i weryfikacja beneficjenta rzeczywistego oraz struktury własności i kontroli, ocena stosunków gospodarczych i w razie potrzeby poznanie ich celu, a także bieżące monitorowanie relacji i transakcji.
Zakres zależny od ryzyka
Instytucja obowiązana stosuje CDD w zakresie i z intensywnością uwzględniającymi rozpoznane ryzyko, ale nie może pominąć ustawowego katalogu bez podstawy prawnej. Środki i wyniki analizy trzeba dokumentować. CDD nie kończy się na rozpoczęciu współpracy: obejmuje zgodność transakcji z wiedzą o kliencie, uzasadnione badanie źródła wartości oraz aktualizowanie informacji.
Źródła: ustawa AML — ISAP, FATF Recommendations
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.