EDD
W skrócie
EDD to wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego stosowane przy wyższym ryzyku prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu oraz w przypadkach ustawowych.
Kiedy stosuje się EDD
EDD oznacza enhanced due diligence. Art. 43 ustawy AML wymaga wzmożonych środków przy wyższym ryzyku ML/TF oraz w przypadkach wskazanych w art. 44–46. Ocena uwzględnia czynniki dotyczące klienta, struktury, produktu, kanału i powiązań geograficznych. Samo wystąpienie nietypowej cechy nie określa jeszcze całego poziomu ryzyka, o ile przepis nie nakazuje szczególnego trybu.
Na czym polega wzmożenie
EDD nie jest jednym formularzem. Środki dobiera się do rozpoznanego ryzyka i mogą obejmować dodatkowe informacje o kliencie, beneficjencie, celu relacji, źródle majątku lub wartości, częstsze aktualizacje i intensywniejsze monitorowanie. Wyższe ryzyko nie zawsze oznacza odmowę współpracy, ale niemożność zastosowania wymaganego CDD wywołuje skutki określone w art. 41.
Źródło: ustawa AML — ISAP
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.