PESEL
W skrócie
PESEL to 11-cyfrowy numer identyfikacyjny osoby fizycznej, zawierający zakodowaną datę urodzenia, numer porządkowy, oznaczenie płci i cyfrę kontrolną.
Budowa i funkcja
Numer PESEL, czyli numer Powszechnego Elektronicznego Systemu Ewidencji Ludności, jest nadawany osobie fizycznej z urzędu albo na wniosek w przypadkach określonych prawem. Nie każdy klient, w tym cudzoziemiec, go posiada. Poprawna cyfra kontrolna oznacza zgodność z algorytmem, a nie dowód nadania numeru ani tożsamości jego posiadacza.
PESEL w procesie AML
Przy identyfikacji klienta będącego osobą fizyczną ustawa AML wymaga ustalenia PESEL, a gdy go nie nadano — daty urodzenia. Niezależnie od tego ustala się państwo urodzenia oraz serię i numer dokumentu tożsamości. Numer dokumentu nie jest dowolnym zamiennikiem tych danych. Weryfikacja wymaga potwierdzenia danych na podstawie dokumentów lub informacji z wiarygodnego i niezależnego źródła.
Źródła: Gov.pl — czym jest numer PESEL; ELI — ustawa AML, tekst ujednolicony
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.