Klient
W skrócie
Klient w ustawie AML to osoba fizyczna, osoba prawna lub jednostka organizacyjna, której instytucja obowiązana świadczy usługi albo wykonuje czynności.
Definicja w ustawie AML
Klientem jest osoba fizyczna, osoba prawna albo jednostka organizacyjna bez osobowości prawnej, której instytucja obowiązana świadczy usługi lub dla której wykonuje czynności zawodowe. Definicja obejmuje podmiot, z którym nawiązuje się stosunki gospodarcze, oraz zleceniodawcę transakcji okazjonalnej. Ustawa zawiera też szczególne reguły dla ubezpieczeń i umów o prowadzenie rejestru akcjonariuszy.
Klient i inne role
Klienta należy odróżnić od osoby działającej w jego imieniu, beneficjenta rzeczywistego oraz odbiorcy transakcji. W jednym zdarzeniu role mogą się łączyć, ale nie należy zakładać tego automatycznie. Środki bezpieczeństwa stosuje się wobec klienta, a równolegle ustala się i weryfikuje inne osoby w zakresie wymaganym ustawą. Dokumentacja powinna jasno przypisywać każdej osobie jej rolę.
Źródło: ustawa AML — ISAP
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.