RODO
W skrócie
RODO to unijne rozporządzenie o ochronie danych osobowych, które określa zasady ich przetwarzania, także przy wykonywaniu obowiązków AML/CFT.
Zasady ochrony danych
RODO, czyli rozporządzenie (UE) 2016/679, wymaga zgodnego z prawem, rzetelnego i przejrzystego przetwarzania danych osobowych. Obejmuje zasady minimalizacji, ograniczenia celu i czasu przechowywania, prawidłowości oraz bezpieczeństwa. Administrator musi wykazać zgodność przetwarzania, a nie tylko wskazać jego cel.
RODO a obowiązki AML
Dane niezbędne do wykonania ustawowych obowiązków AML przetwarza się co do zasady na podstawie art. 6 ust. 1 lit. c RODO, nie zgody klienta. Nie uprawnia to do zbierania dowolnych informacji. Biometria służąca jednoznacznej identyfikacji wymaga dodatkowo właściwej przesłanki z art. 9. Retencję dokumentacji wyznacza ustawa AML; żądanie usunięcia danych nie uchyla tego obowiązku. Ograniczenia praw klienta muszą wynikać z przepisów.
Źródła: EUR-Lex — RODO, art. 5, 6 i 9; ELI — ustawa AML, tekst ujednolicony
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.