Identyfikacja klienta
W skrócie
Identyfikacja klienta to ustalenie danych wskazanych w art. 36 ustawy AML; ich potwierdzenie z wiarygodnego, niezależnego źródła stanowi weryfikację.
Jakie dane się ustala
Zakres zależy od rodzaju klienta. Dla osoby fizycznej ustawa wymienia m.in. imię i nazwisko, obywatelstwo, PESEL albo dane zastępcze oraz serię i numer dokumentu tożsamości. Dla osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej ustala się m.in. nazwę, formę, adres, dane rejestrowe i dane osoby reprezentującej. Osobne zasady dotyczą beneficjenta rzeczywistego i pełnomocnika.
Identyfikacja a weryfikacja
Identyfikacja oznacza ustalenie wymaganych danych, natomiast weryfikacja służy ich potwierdzeniu. Zgodnie z art. 37 wykorzystuje się dokument tożsamości, aktualne dane rejestrowe lub inne dane bądź informacje z wiarygodnego i niezależnego źródła. Samo wpisanie informacji przez klienta nie kończy więc środka bezpieczeństwa finansowego. Wynik i użyte źródła należy udokumentować.
Źródło: ustawa AML — ISAP
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.