Weryfikacja tożsamości
W skrócie
Weryfikacja tożsamości polega na potwierdzeniu danych klienta na podstawie wiarygodnego, niezależnego źródła, dokumentu, danych lub informacji.
Identyfikacja i weryfikacja
Identyfikacja polega na zebraniu wymaganych danych osoby lub podmiotu, natomiast weryfikacja potwierdza te dane przy użyciu wiarygodnego i niezależnego źródła. Może wykorzystywać dokument tożsamości, rejestr publiczny, środek identyfikacji elektronicznej albo połączenie metod. Zakres i intensywność kontroli zależą od ryzyka oraz rodzaju klienta i relacji.
Proces oparty na ryzyku
Skuteczna weryfikacja obejmuje ocenę autentyczności źródła, zgodności danych, ważności dokumentu i powiązania osoby z przedstawioną tożsamością. Przy osobie prawnej trzeba dodatkowo potwierdzić istnienie podmiotu, reprezentację i beneficjenta rzeczywistego. Wynik oraz rozbieżności należy udokumentować. Pomyślne sprawdzenie dokumentu nie kończy CDD, ponieważ relacja podlega ocenie ryzyka i bieżącemu monitorowaniu.
Źródła: ELI — ustawa AML, tekst ujednolicony; EBA — wytyczne EBA/GL/2022/15 o zdalnym onboardingu
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.