Lombard
W skrócie
Lombard to przedsiębiorstwo udzielające konsumenckich pożyczek zabezpieczonych rzeczami ruchomymi. Jego działalność podlega odrębnym przepisom i AML.
Działalność lombardowa
Zabezpieczeniem konsumenckiej pożyczki lombardowej może być wyłącznie rzecz ruchoma należąca do konsumenta, objęta wspólnością majątkową małżeńską lub jego współwłasnością. Ustawa reguluje m.in. koszty, treść umowy i sprzedaż zabezpieczenia. Działalność wymaga formy spółki z o.o. albo spółki akcyjnej i wpisu do rejestru przedsiębiorców wykonujących działalność lombardową, prowadzonego przez KNF.
Lombard jako instytucja obowiązana
Przedsiębiorcy lombardowi są wymienieni w art. 2 ust. 1 pkt 26 ustawy AML. Oceniają ryzyko, stosują środki bezpieczeństwa finansowego w ustawowych przypadkach i wykonują obowiązki wobec GIIF. Kontrola obejmuje m.in. nietypowe transakcje, pochodzenie środków oraz udział osób trzecich. Wpis do rejestru KNF nie zastępuje tych obowiązków.
Źródła: ELI — ustawa o konsumenckiej pożyczce lombardowej; ELI — ustawa AML
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.