Wstrzymanie transakcji
W skrócie
Wstrzymanie transakcji to czasowe niewykonanie określonej operacji na podstawie procedury przewidzianej w ustawie AML i działania uprawnionego organu.
Tryb z art. 86 ustawy AML
Po potwierdzeniu przyjęcia zawiadomienia o uzasadnionym podejrzeniu instytucja nie przeprowadza wskazanej transakcji ani określonych operacji obciążających rachunek przez maksymalnie 24 godziny, oczekując na żądanie GIIF lub zwolnienie. GIIF może zażądać wstrzymania lub blokady na okres nie dłuższy niż 96 godzin.
Dalsze działanie i różnice
GIIF zawiadamia właściwego prokuratora, który może postanowić o wstrzymaniu transakcji lub blokadzie rachunku na czas nie dłuższy niż sześć miesięcy. Ustawa przewiduje też żądanie GIIF z własnej inicjatywy w trybie art. 87. Wstrzymanie transakcji nie jest tym samym co sankcyjne zamrożenie wartości majątkowych i nie powinno następować wyłącznie dlatego, że operacja jest nietypowa. Konieczne są właściwa przesłanka, poufność i kontrola terminów.
Źródło: ustawa AML, art. 86–87 — ISAP
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.