Transakcja podejrzana
W skrócie
Transakcja podejrzana to operacja, która na podstawie ustalonych okoliczności może mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu.
Podejrzenie w ustawie AML
Ustawa nie ustanawia odrębnej definicji „transakcji podejrzanej”. Reguluje natomiast zawiadomienia o okolicznościach mogących wskazywać na podejrzenie przestępstwa oraz przypadki uzasadnionego podejrzenia, że transakcja lub wartości majątkowe mogą mieć związek z praniem pieniędzy albo finansowaniem terroryzmu.
Analiza i zawiadomienie
Nietypowość lub alert systemu są punktem wyjścia do analizy, a nie dowodem przestępstwa. Instytucja powinna zbadać strony, cel, źródło środków, przebieg i zgodność operacji z wiedzą o kliencie, a następnie udokumentować ocenę. Gdy spełnione są przesłanki ustawowe, przekazuje właściwe zawiadomienie do GIIF i stosuje zasady poufności. Tryb art. 86 może dodatkowo uruchomić czasowe nieprzeprowadzanie i wstrzymanie transakcji.
Źródło: ustawa AML, art. 74 i 86 — ISAP, GIIF — komunikat nr 91
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.