STR
W skrócie
STR to zgłoszenie podejrzanej transakcji lub aktywności przekazywane właściwej jednostce analityki finansowej zgodnie z obowiązującą procedurą.
Co oznacza STR
STR to skrót od Suspicious Transaction Report. W praktyce międzynarodowej odnosi się do raportu lub zgłoszenia dotyczącego podejrzenia, że środki są powiązane z przestępstwem, praniem pieniędzy albo finansowaniem terroryzmu. Termin bywa używany obok SAR, jednak jego znaczenie i forma raportowania zależą od jurysdykcji. W Polsce należy stosować nazwy i tryby wynikające z ustawy AML oraz systemów właściwych organów.
Zgłoszenie w praktyce
Zgłoszenie nie jest potwierdzeniem popełnienia przestępstwa ani automatyczną decyzją o zakończeniu relacji. Powinno opierać się na udokumentowanej analizie okoliczności, danych klienta i przepływów. Organizacja powinna chronić poufność procesu i dotrzymywać wymaganych terminów.
Źródło: FATF Recommendations
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.