e-KYC
W skrócie
e-KYC to realizacja procesu poznania i weryfikacji klienta z użyciem kanałów oraz narzędzi cyfrowych, zgodnie z tym samym standardem CDD co offline.
Cyfrowa realizacja KYC
e-KYC jest nazwą operacyjną, a nie odrębnym środkiem bezpieczeństwa finansowego. Proces może wykorzystywać elektroniczne dokumenty i identyfikację cyfrową, połączenie wideo, porównanie wizerunku, kontrolę autentyczności dokumentu lub inne rozwiązania zdalne. Dobór metody powinien uwzględniać poziom ryzyka, wiarygodność dowodów oraz odporność na podszywanie się pod inną osobę.
Odpowiedzialność instytucji
Kanał cyfrowy nie obniża wymagań dotyczących identyfikacji i weryfikacji klienta. Instytucja powinna przed wdrożeniem ocenić adekwatność i niezawodność rozwiązania, zarządzać błędami oraz przewidzieć przypadki wymagające ręcznej kontroli. Musi też spełniać obowiązki w zakresie ochrony danych; zastosowanie biometrii wymaga właściwej podstawy prawnej i zabezpieczeń.
Źródła: EBA — Guidelines on Remote Customer Onboarding; FATF — Guidance on Digital Identity
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.