Travel Rule
W skrócie
Travel Rule to zasady przekazywania danych o stronach transferu środków lub kryptoaktywów, wspierające wykrywanie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.
Na czym polega Travel Rule
Określenie Travel Rule jest używane dla wymogów, zgodnie z którymi informacja o zleceniodawcy i beneficjencie towarzyszy transferowi. W Unii Europejskiej rozporządzenie 2023/1113 określa reguły dotyczące danych towarzyszących transferom środków pieniężnych i kryptoaktywów. Zakres informacji zależy od rodzaju transferu oraz od roli dostawców usług płatniczych lub usług w zakresie kryptoaktywów.
Co jest ważne w procesie
Nie chodzi wyłącznie o przesłanie komunikatu. Organizacja powinna określić sposób sprawdzania kompletności danych, obsługi braków, zwrotu albo wstrzymania transferu. Przepisy przewidują odrębne zasady dla transferów kryptoaktywów, w tym transferów do lub z adresu zarządzanego samodzielnie, gdy uczestniczy w nich CASP.
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.