AML/CFT
W skrócie
AML/CFT to wspólny system przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, obejmujący przepisy, ocenę ryzyka, kontrole i raportowanie.
Co oznacza skrót
AML oznacza anti-money laundering, a CFT — countering the financing of terrorism. FATF ujmuje oba obszary we wspólnym systemie standardów opartym na ryzyku. W instytucji obowiązanej przekłada się on między innymi na weryfikację klienta i beneficjenta rzeczywistego, monitorowanie relacji oraz przekazywanie wymaganych informacji.
Dwa różne rodzaje ryzyka
AML/CFT nie jest nazwą jednej procedury i nie znosi różnic między zjawiskami. Pranie pieniędzy dotyczy mienia pochodzącego z korzyści związanych z czynem zabronionym. Przy finansowaniu terroryzmu środki mogą pochodzić legalnie, lecz ryzyko wiąże się z odbiorcą lub celem. Kontrole powinny odpowiadać obu scenariuszom.
Źródło: FATF Recommendations
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.