Transfer środków pieniężnych
W skrócie
Transfer środków pieniężnych to elektroniczna operacja wykonywana przez dostawcę usług płatniczych w celu udostępnienia środków danemu odbiorcy.
Definicja regulacyjna
Rozporządzenie (UE) 2023/1113 obejmuje transakcję przeprowadzaną co najmniej częściowo drogą elektroniczną przez dostawcę usług płatniczych w imieniu płatnika, aby udostępnić środki odbiorcy za pośrednictwem dostawcy usług płatniczych. Płatnik i odbiorca mogą być tą samą osobą, a ich dostawca może być tym samym podmiotem.
Informacje towarzyszące transferowi
Regulacja określa, jakie dane płatnika i odbiorcy powinny towarzyszyć transferowi oraz jak postępować w razie ich braku lub niekompletności. Zakres obowiązków zależy między innymi od roli dostawcy, zasięgu transferu i przewidzianych wyłączeń. Transfer środków pieniężnych należy odróżnić od transferu kryptoaktywów, choć oba rodzaje operacji reguluje obecnie ten sam akt UE.
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.