Tipowanie
W skrócie
Tipowanie, nazywane też tipping-off, to niedozwolone ujawnienie klientowi lub innej osobie informacji o zgłoszeniu albo analizie prowadzonej w sprawie AML.
Czym jest tipowanie?
„Tipowanie” to branżowe określenie naruszenia zakazu ujawniania informacji, nazywanego po angielsku tipping-off. Art. 54 ustawy AML nakazuje zachować w tajemnicy między innymi fakt przekazania GIIF lub innym właściwym organom informacji przewidzianych ustawą oraz informacje o prowadzonych analizach dotyczących prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.
Jak działa zakaz ujawniania?
Pracownik nie powinien informować klienta, że jego transakcja została zgłoszona, jest analizowana lub może stać się przedmiotem zawiadomienia. Zakaz nie oznacza jednak odmowy każdej informacji o realizacji usługi; ustawa przewiduje określony zakres tajemnicy i wyjątki. Komunikację z klientem trzeba więc prowadzić według procedury, bez ujawniania chronionych czynności ani ustaleń.
Źródło: ustawa AML — art. 54
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.