Stosunek gospodarczy
W skrócie
Stosunek gospodarczy w ustawie AML to zawodowa relacja instytucji obowiązanej z klientem, która już w chwili nawiązania wykazuje cechę trwałości.
Definicja ustawowa
Ustawa posługuje się liczbą mnogą „stosunki gospodarcze”. Są to stosunki instytucji obowiązanej z klientem związane z jej działalnością zawodową, które w chwili nawiązywania wykazują cechę trwałości. Nie określono jednego minimalnego czasu trwania. Znaczenie ma zamiar i charakter relacji oceniany na początku, a nie wyłącznie liczba wykonanych później operacji.
Relacja a transakcja okazjonalna
Transakcja okazjonalna nie jest przeprowadzana w ramach stosunków gospodarczych. Rozróżnienie wpływa na przesłanki i sposób stosowania środków bezpieczeństwa finansowego. W trwałej relacji instytucja ocenia jej cel i zamierzony charakter, monitoruje transakcje oraz na bieżąco aktualizuje dokumenty, dane i informacje. Jednorazowa czynność także może wymagać CDD na zasadach z ustawy.
Źródło: ustawa AML — ISAP
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.