Screening
W skrócie
Screening to porównywanie danych klientów, beneficjentów lub transakcji z listami i kryteriami ryzyka w celu wykrycia możliwego dopasowania.
Zakres screeningu
Screening polega na ręcznym lub automatycznym porównywaniu danych klienta, beneficjenta, reprezentanta lub stron transakcji z listami sankcyjnymi, informacjami o PEP i innymi zbiorami ryzyka. Podobieństwo nazwiska nie oznacza potwierdzonego trafienia. Trzeba sprawdzić dodatkowe identyfikatory, wiarygodność źródła i aktualność danych.
Różne skutki trafienia
Potwierdzone objęcie sankcjami może wymagać zamrożenia środków lub zakazu ich udostępnienia zgodnie z danym reżimem. Sankcje mogą obejmować także podmioty niewymienione z nazwy, ale należące do osoby objętej sankcjami lub przez nią kontrolowane. Status PEP sam nie oznacza sankcji ani zakazu obsługi, lecz uruchamia szczególne środki AML. Brak trafienia nie zamyka analizy, a ocenę i decyzję należy udokumentować.
Źródła: EBA — wytyczne dotyczące środków ograniczających; ELI — ustawa AML
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.