Sankcje
W skrócie
Sankcje, czyli środki ograniczające, to prawnie wiążące zakazy lub obowiązki dotyczące m.in. aktywów, handlu, usług i podróży w ramach danego reżimu.
Rodzaje i podstawy sankcji
Sankcje mogą obejmować zamrożenie aktywów, zakaz ich udostępniania, ograniczenia handlowe i finansowe, embargo na broń lub zakaz podróży. W Polsce znaczenie mają przede wszystkim bezpośrednio stosowane rozporządzenia UE oraz przepisy krajowe, w tym ustawa sankcyjna z 13 kwietnia 2022 r. Rezolucje Rady Bezpieczeństwa ONZ są wdrażane do porządku unijnego lub krajowego. Zakres obowiązku zawsze wyznacza konkretny akt i reżim.
Sankcje a system AML/CFT
Kontrola sankcyjna i AML/CFT mogą korzystać z podobnych danych, lecz służą innym obowiązkom. Ryzyko klienta nie zastępuje prawnego zakazu, a niski wynik AML nie pozwala wykonać transakcji zakazanej. Organizacja powinna ustalić właściwe jurysdykcje, aktualne akty i wykazy, zasady własności lub kontroli oraz procedurę weryfikacji, zamrożenia i zgłoszenia.
Źródła: Komisja Europejska — sankcje UE; MSZ — sankcje międzynarodowe
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.