KYC
W skrócie
KYC to branżowe określenie procesu poznania klienta; obejmuje jego identyfikację, weryfikację oraz zebranie informacji potrzebnych do oceny ryzyka.
Co oznacza KYC
KYC pochodzi od know your customer. Polska ustawa AML nie definiuje tego skrótu, lecz opisuje środki bezpieczeństwa finansowego. W praktyce KYC obejmuje ustalenie i potwierdzenie tożsamości klienta, rozpoznanie osoby reprezentującej i beneficjenta rzeczywistego, poznanie celu relacji oraz zebranie informacji potrzebnych do oceny ryzyka. Nie jest wyłącznie sprawdzeniem dokumentu.
KYC a CDD
KYC bywa używane jako nazwa procesu operacyjnego, natomiast CDD odpowiada ustawowemu katalogowi środków. Terminy mogą się pokrywać, ale skrót KYC nie zmienia zakresu obowiązków prawnych. Poznawanie klienta trwa przez całą relację: transakcje porównuje się z jego działalnością i profilem ryzyka, a dokumenty, dane i informacje aktualizuje na bieżąco.
Źródła: ustawa AML — ISAP, FATF Recommendations
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.