Rescreening
W skrócie
Rescreening to ponowne sprawdzenie klienta lub powiązanych osób po zmianie list, danych albo ryzyka, wykonywane cyklicznie lub po zdarzeniu.
Kiedy wykonuje się rescreening
Rescreening jest terminem operacyjnym oznaczającym ponowienie wcześniej przeprowadzonego screeningu. Może dotyczyć klienta, beneficjenta rzeczywistego, pełnomocnika lub innej osoby powiązanej. Uruchamia go harmonogram albo zdarzenie, na przykład aktualizacja listy sankcyjnej, nowa desygnacja, istotna zmiana danych identyfikacyjnych czy sygnał możliwego obchodzenia restrykcji.
Zakres i wynik sprawdzenia
Częstotliwość i zakres powinny odpowiadać właściwemu reżimowi prawnemu oraz ryzyku. Samo podobieństwo danych do rekordu na liście nie przesądza o zgodności osoby: trafienie wymaga analizy i rozstrzygnięcia zgodnie z procedurą. Rescreening nie jest tym samym co pełny przegląd okresowy klienta ani monitorowanie jego transakcji, choć może dostarczyć przesłanki do obu procesów.
Źródła: EBA — Guidelines on restrictive measures; Ustawa AML — tekst jednolity
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.