PEP
W skrócie
PEP to osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne; status oznacza czynnik ryzyka, nie zarzut przestępstwa, i uruchamia szczególne obowiązki AML.
Kto jest osobą PEP
Ustawa AML zalicza do PEP osoby zajmujące znaczące stanowiska i funkcje publiczne, z wyłączeniem urzędników średniego i niższego szczebla. Przykłady obejmują m.in. szefów państw i rządów, parlamentarzystów, członków najwyższych sądów, zarządów banków centralnych oraz kierownictwo organizacji międzynarodowych. Wymogi obejmują też członków rodziny i znanych bliskich współpracowników PEP.
Obowiązki instytucji obowiązanej
Procedura oparta na ryzyku ma ustalić status klienta i beneficjenta rzeczywistego. Przy relacji z PEP potrzebne są zgoda kadry kierowniczej wyższego szczebla, ustalenie źródła majątku i wartości oraz zintensyfikowane monitorowanie. Po zakończeniu funkcji środki uwzględniające ryzyko stosuje się do jego ustania, lecz co najmniej 12 miesięcy. Status PEP nie uzasadnia automatycznej odmowy relacji.
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.