Rozporządzenie o transferze środków pieniężnych
W skrócie
Rozporządzenie (UE) 2023/1113 określa dane towarzyszące transferom środków i kryptoaktywów oraz obowiązki dostawców związane z ich kompletnością.
Zakres rozporządzenia
Rozporządzenie (UE) 2023/1113, określane jako TFR, FTR lub Wire Transfer Regulation, reguluje informacje o płatniku i odbiorcy towarzyszące transferom środków oraz dane o inicjatorze i beneficjencie transferów kryptoaktywów. Stosuje się je od 30 grudnia 2024 r. do transferów objętych jego zakresem, gdy uczestniczy w nich dostawca usług płatniczych lub CASP ustanowiony w Unii.
Związek z Travel Rule
Travel Rule to praktyczna nazwa wymogu, aby odpowiednie dane towarzyszyły transferowi; nie jest synonimem całego rozporządzenia. Akt określa również postępowanie przy danych brakujących lub niekompletnych, zasady dla transferów z adresami niehostowanymi, retencję informacji i kontrole dotyczące środków ograniczających. Zastosowanie wymaga sprawdzenia rodzaju transferu, uczestników oraz przewidzianych wyłączeń.
Źródła: rozporządzenie (UE) 2023/1113 — EUR-Lex; EBA — Travel Rule Guidelines
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.