Rozporządzenie CRR
W skrócie
CRR to unijne rozporządzenie określające wymogi ostrożnościowe dla instytucji kredytowych, w tym zasady dotyczące kapitału, płynności i ekspozycji.
Czego dotyczy CRR?
CRR, czyli rozporządzenie nr 575/2013, ustanawia bezpośrednio stosowane w UE wymogi ostrożnościowe dla instytucji. Reguluje między innymi fundusze własne, wymogi kapitałowe dla poszczególnych rodzajów ryzyka, duże ekspozycje, płynność, dźwignię oraz ujawnienia. Akt był wielokrotnie zmieniany, dlatego przy analizie należy korzystać z wersji skonsolidowanej właściwej dla danej daty.
Czy CRR jest regulacją AML?
CRR nie jest podstawowym aktem dotyczącym przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Dotyczy stabilności ostrożnościowej instytucji, podczas gdy obowiązki AML/CFT wynikają z innych przepisów. Obszary te spotykają się jednak w zarządzaniu ryzykiem, kontroli wewnętrznej i nadzorze. Nie należy wyprowadzać obowiązku AML wyłącznie z przepisu CRR bez właściwej podstawy.
Źródło: EUR-Lex — rozporządzenie (UE) nr 575/2013, wersja skonsolidowana
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.