ECB
W skrócie
ECB to bank centralny strefy euro i organ nadzoru ostrożnościowego nad bankami uczestniczącymi w SSM; jego zadania nadzorcze nie obejmują zgodności AML/CFT.
Rola ECB w nadzorze bankowym
European Central Bank prowadzi politykę pieniężną strefy euro i, wraz z organami krajowymi państw uczestniczących, tworzy Jednolity Mechanizm Nadzorczy (SSM). W ramach nadzoru ostrożnościowego bezpośrednio nadzoruje banki istotne, a przy pozostałych współpracuje z właściwymi organami krajowymi. Polska nie uczestniczy obecnie w SSM; krajowy nadzór finansowy sprawuje KNF.
ECB a AML/CFT
Mandat nadzorczy ECB wyraźnie nie obejmuje kontrolowania zgodności z wymogami AML/CFT. Jest to kompetencja organów AML/CFT, w tym krajowych nadzorców i AMLA. Informacje o ryzyku prania pieniędzy mogą jednak wpływać na ocenę ostrożnościową, np. zezwolenia, ocenę odpowiedniości władz banku i nadzór nad zarządzaniem ryzykiem. ECB i AMLA współpracują oraz wymieniają informacje w granicach swoich mandatów.
Źródła: ECB — AML/CFT a nadzór ostrożnościowy, ECB — krajowe organy nadzoru
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.