Dyrektywa CRD
W skrócie
CRD to dyrektywa 2013/36/UE, zmieniona m.in. przez CRD VI, regulująca dostęp do działalności bankowej, nadzór ostrożnościowy i ład instytucji kredytowych.
Zakres i aktualna wersja CRD
CRD (Capital Requirements Directive) oznacza dyrektywę 2013/36/UE dotyczącą dostępu do działalności instytucji kredytowych i nadzoru ostrożnościowego, odczytywaną wraz z późniejszymi zmianami. Obejmuje m.in. zezwolenia, kompetencje nadzorcze, ład wewnętrzny, zarządzanie ryzykiem i bufory kapitałowe. Dyrektywa 2024/1619, nazywana CRD VI, zmieniła te ramy; większość jej przepisów państwa miały stosować od 11 stycznia 2026 r., z wyjątkami.
CRD a obowiązki AML/CFT
CRD jest dyrektywą ostrożnościową, a nie podstawowym aktem AML/CFT. Wymogi dotyczące zarządzania i kontroli wewnętrznej mogą wspierać organizację compliance, lecz nie zastępują środków bezpieczeństwa finansowego, raportowania ani innych obowiązków z przepisów AML. Ponieważ dyrektywa wymaga transpozycji, w Polsce należy sprawdzić ustawy i akty wykonawcze.
Źródła: dyrektywa 2013/36/UE — EUR-Lex; CRD VI, dyrektywa 2024/1619 — EUR-Lex
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.