EBA
W skrócie
EBA to unijny urząd rozwijający jednolite reguły i zbieżność nadzoru bankowego; 1 stycznia 2026 r. przekazał wszystkie samodzielne zadania AML/CFT do AMLA.
Główna rola EBA
European Banking Authority rozwija jednolity zbiór reguł dla sektora bankowego, przygotowuje projekty standardów technicznych, wspiera zbieżność praktyk nadzorczych i analizuje ryzyka. Nie prowadzi bieżącego nadzoru nad każdym bankiem: wykonują go właściwe organy krajowe oraz, w ramach Jednolitego Mechanizmu Nadzorczego, ECB i organy państw uczestniczących.
EBA po przekazaniu AMLA
1 stycznia 2026 r. EBA i AMLA zakończyły przekazanie wszystkich samodzielnych mandatów i funkcji AML/CFT do AMLA, w tym bazy EuReCA. Nie unieważniło to dotychczasowych dokumentów: istniejące wytyczne i standardy EBA dotyczące AML/CFT pozostają w mocy, dopóki AMLA ich nie zastąpi. Ich zakres i status trzeba oceniać dla konkretnego podmiotu.
Źródła: EBA — Single Rulebook, AMLA i EBA — przekazanie mandatów AML/CFT
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.