AML
W skrócie
AML to działania i obowiązki służące zapobieganiu wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy i finansowania terroryzmu w Polsce.
Co obejmuje AML
AML (anti-money laundering) opisuje system zapobiegania, wykrywania i ograniczania ryzyka związanego z praniem pieniędzy. W praktyce obejmuje m.in. ustalenie tożsamości klienta, ocenę ryzyka, sprawdzenie wybranych danych, monitorowanie relacji i dokumentowanie decyzji. Konkretny zakres działań zależy od rodzaju podmiotu, relacji z klientem i oceny ryzyka — AML nie jest pojedynczą kontrolą wykonywaną raz na początku współpracy.
AML a CFT
Skrót AML często występuje razem z CFT, czyli przeciwdziałaniem finansowaniu terroryzmu. W polskich przepisach oba obszary są ujęte łącznie. Dobrze zaprojektowany proces pozwala zachować dane, wynik weryfikacji i uzasadnienie decyzji, ale nie zastępuje oceny dokonanej przez osobę odpowiedzialną.
Źródła: ustawa AML (ISAP), FATF Recommendations
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.