Bieżące monitorowanie
W skrócie
Bieżące monitorowanie to stała kontrola relacji i transakcji klienta, połączona z aktualizacją danych oraz badaniem źródła środków, gdy to zasadne.
Element środka bezpieczeństwa finansowego
Ustawa AML zalicza bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych do środków bezpieczeństwa finansowego. Obejmuje ono analizę transakcji wykonywanych w ramach relacji, aby sprawdzić ich zgodność z wiedzą o kliencie, rodzaju i zakresie jego działalności oraz rozpoznanym ryzykiem. W uzasadnionych okolicznościach obejmuje także badanie źródła pochodzenia wartości majątkowych.
Aktualność wiedzy o kliencie
Monitoring wymaga zapewnienia, że posiadane dokumenty, dane i informacje są na bieżąco aktualizowane. Jego intensywność powinna odpowiadać poziomowi ryzyka i reagować na zmianę zachowania lub sytuacji klienta. Pojęcie jest szersze niż automatyczne monitorowanie transakcji: obejmuje również ocenę całej relacji, aktualizację profilu i działania wyjaśniające.
Źródła: Ustawa AML — tekst jednolity, art. 34; EBA — ML/TF Risk Factors Guidelines
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.