Relacje korespondenckie
W skrócie
Relacje korespondenckie to relacje między instytucjami finansowymi umożliwiające świadczenie usług, które wymagają wzmożonych działań AML związanych z ryzykiem.
Na czym polega relacja korespondencka
W relacji korespondenckiej jedna instytucja może korzystać z usług drugiej, np. w celu realizacji płatności. AMLR przewiduje szczególne wzmożone środki wobec transgranicznych relacji z instytucją z państwa trzeciego. Obejmują one m.in. zebranie informacji o instytucji respondencie, ocenę jej kontroli AML/CFT, zatwierdzenie przez wyższą kadrę i udokumentowanie odpowiedzialności stron.
Ocena ryzyka relacji
Zakres działań zależy od rodzaju relacji i okoliczności regulacyjnych. Szczególne znaczenie ma ustalenie, czy instytucja ma odpowiednią obecność i nadzór, oraz regularna aktualizacja informacji przy zmianie ryzyka. Decyzje o nawiązaniu lub zakończeniu relacji powinny być udokumentowane.
Źródło: AMLR, art. 36 (EUR-Lex)
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.