RCA
W skrócie
RCA (Relatives and Close Associates) oznacza członków rodziny oraz osoby znane jako bliscy współpracownicy osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne.
Kogo obejmuje pojęcie RCA?
RCA jest skrótem branżowym; polska ustawa AML osobno definiuje członka rodziny PEP i osobę znaną jako bliski współpracownik PEP. Do pierwszej grupy zalicza wskazanych w ustawie najbliższych. Druga obejmuje między innymi osobę mającą z PEP wspólne prawa do podmiotu lub bliskie stosunki gospodarcze oraz beneficjenta struktury utworzonej dla faktycznej korzyści PEP.
Jak traktować RCA w procesie AML?
Ustawa nakazuje stosować wobec członków rodziny i bliskich współpracowników środki przewidziane dla PEP. Status RCA nie oznacza udziału w przestępstwie i nie powinien sam w sobie prowadzić do automatycznej odmowy relacji. Instytucja identyfikuje powiązanie, ustala jego podstawę, stosuje wymagane zgody i wzmożone monitorowanie oraz dokumentuje ocenę ryzyka.
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.