Przeprowadzanie transakcji
W skrócie
Przeprowadzanie transakcji oznacza wykonanie przez instytucję obowiązaną dyspozycji lub zlecenia klienta albo osoby działającej w jego imieniu.
Definicja ustawowa
Pojęcie zostało zdefiniowane w art. 2 ust. 2 ustawy AML. Dotyczy wykonania dyspozycji lub zlecenia, a więc nie należy go automatycznie utożsamiać z każdym technicznym przekazaniem danych, przygotowaniem dokumentów lub samym zamiarem klienta. Ocena musi uwzględniać rolę konkretnej instytucji w operacji.
Znaczenie dla obowiązków AML
Przed wykonaniem operacji mogą mieć zastosowanie środki bezpieczeństwa finansowego, analiza zgodności z wiedzą o kliencie, obowiązki informacyjne lub ustawowy tryb wstrzymania. Zakres zależy od rodzaju transakcji, wartości, relacji i kategorii instytucji. Jeżeli wymaganych środków nie można zastosować, instytucja postępuje zgodnie z art. 41 ustawy, zamiast wykonywać operację wyłącznie na podstawie otrzymanej dyspozycji.
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.