Proof of ownership
W skrócie
Proof of ownership to dowody potwierdzające własność lub kontrolę nad aktywem albo podmiotem, wykorzystywane przy weryfikacji informacji w procesie AML.
Jakie dokumenty mogą pełnić taką funkcję
W zależności od sprawy dowodem własności mogą być dane z rejestru, dokumenty korporacyjne, umowy, dokumenty potwierdzające nabycie aktywa lub wiarygodne informacje od właściwego podmiotu. Nie istnieje jeden dokument odpowiedni dla wszystkich sytuacji. Kluczowa jest wiarygodność źródła, jego aktualność i zgodność z pozostałymi informacjami o kliencie oraz strukturze kontroli.
Własność a kontrola
Dowód własności nie zawsze wyjaśnia, kto faktycznie kontroluje podmiot. W AML może być konieczne ustalenie również praw głosu, umów, pośrednich właścicieli i osób działających w imieniu klienta. Dokumenty należy oceniać łącznie, a nie automatycznie uznawać jeden wpis za rozstrzygający.
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.