Ponadnarodowa ocena ryzyka AML
W skrócie
Ponadnarodowa ocena ryzyka AML to raport Komisji Europejskiej o podatności produktów, usług i sektorów UE na pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu.
Czym jest SNRA
SNRA to skrót od supranational risk assessment. Komisja Europejska analizuje ryzyka ML/TF wpływające na rynek wewnętrzny, których nie można skutecznie ocenić wyłącznie krajowo. Raport mapuje podatności produktów i usług oraz zawiera zalecenia dla państw, organów nadzoru i instytucji obowiązanych. Oficjalna strona Komisji jako najnowszy opublikowany raport wskazuje edycję z 2022 r.
Jak wykorzystywać raport
Ustawa AML pozwala uwzględniać sprawozdanie Komisji w ocenie ryzyka działalności. SNRA jest źródłem kontekstu, nie zastępuje jednak KOR ani własnej analizy instytucji. Wnioski należy odnieść do faktycznego modelu biznesowego i aktualnych danych. Zalecenie z raportu nie jest samo w sobie bezpośrednio obowiązującym przepisem; jego znaczenie trzeba oceniać razem z właściwym prawem.
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.