AMLD
W skrócie
AMLD to skrót stosowany wobec unijnych dyrektyw AML/CFT; bez numeru aktu jest niejednoznaczny i nie wskazuje konkretnych przepisów ani terminu transpozycji.
Co oznacza AMLD
AMLD pochodzi od Anti-Money Laundering Directive. Dyrektywa wiąże państwa co do rezultatu i co do zasady wymaga wdrożenia do prawa krajowego, dlatego obowiązek przedsiębiorcy należy ustalać także w przepisach krajowych. Sam skrót może oznaczać kolejne generacje unijnych ram AML/CFT i nie powinien zastępować numeru aktu ani konkretnego artykułu.
Dlaczego numer jest ważny
Komisja Europejska określa dyrektywę (UE) 2024/1640 jako AMLD VI. W starszych publikacjach nazwą 6AMLD określano jednak także dyrektywę (UE) 2018/1673 dotyczącą prawnokarnych aspektów prania pieniędzy. To dwa różne akty. W analizie trzeba podać numer, zakres, termin transpozycji oraz właściwe przepisy krajowe, zamiast opierać się wyłącznie na nazwie marketingowej.
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.