Outsourcing AML
W skrócie
Outsourcing AML oznacza powierzenie zewnętrznemu podmiotowi określonych czynności AML, bez przeniesienia ustawowej odpowiedzialności instytucji obowiązanej.
Co można powierzyć?
Art. 48 ustawy AML pozwala powierzyć stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego oraz prowadzenie i dokumentowanie bieżącej analizy transakcji. Wykonawca działa w imieniu i na rzecz instytucji, a pisemna umowa powinna powodować, że w tym zakresie jest traktowany jako jej część.
Odpowiedzialność i nadzór
Powierzenie zadań nie zwalnia instytucji obowiązanej z odpowiedzialności za ich prawidłowe wykonanie. Przed zawarciem umowy należy ocenić dostawcę, określić zadania, dostęp do danych, bezpieczeństwo, raportowanie, kontrolę jakości, podwykonawców i zakończenie współpracy. Outsourcing z art. 48 należy odróżnić od korzystania z wyników identyfikacji klienta wykonanej przez podmiot trzeci na zasadach art. 47 ustawy.
Źródło: ustawa AML, art. 47–48 — ISAP
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.