Ochrona danych w obszarze AML/CFT
W skrócie
Ochrona danych w AML/CFT obejmuje zgodne z prawem przetwarzanie danych klientów i innych osób przy realizacji obowiązków przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Podstawa i cel przetwarzania
Instytucje obowiązane gromadzą dane między innymi w celu identyfikacji i weryfikacji klienta, ustalenia beneficjenta rzeczywistego, oceny ryzyka, monitorowania relacji oraz raportowania. Podstawę tworzą obowiązki prawne z ustawy AML, a dane nie powinny być wykorzystywane w sposób niezgodny z tym celem.
Zabezpieczenie i przechowywanie
Organizacja powinna ograniczać dostęp do osób upoważnionych, zapewniać bezpieczeństwo danych, rozliczalność operacji oraz kontrolę dostawców. Dokumenty i informacje AML przechowuje się przez okresy wskazane w ustawie, po czym należy stosować zasady dalszego przechowywania lub usuwania. RODO i ustawa AML działają łącznie, przy czym niektóre prawa informacyjne i prawa dostępu mogą podlegać ograniczeniom koniecznym dla skuteczności systemu AML/CFT.
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.