MVTS
W skrócie
MVTS to usługi transferu pieniędzy lub wartości, w których środki są przyjmowane od zleceniodawcy, a odpowiadająca im wartość udostępniana odbiorcy.
Definicja FATF
MVTS oznacza Money or Value Transfer Services. Usługa przyjmuje gotówkę, inne instrumenty pieniężne lub wartość i przekazuje odpowiadającą im kwotę odbiorcy przy użyciu komunikatu, transferu albo sieci rozliczeniowej. Uczestnicy mogą znajdować się w tej samej lub różnych jurysdykcjach, a rozliczenie nie musi polegać na bezpośrednim przepływie tych samych środków.
MVTS a systemy nieformalne
Pojęcie obejmuje modele formalne i może obejmować systemy takie jak hawala, ale MVTS nie jest synonimem działalności nielegalnej. Dostawcy podlegają właściwym wymogom licencyjnym lub rejestracyjnym i AML/CFT. Przy ocenie ryzyka znaczenie mają przejrzystość operatorów i agentów, dane stron, jurysdykcje, sposób rozliczeń oraz zgodność transferu z profilem klienta.
Źródło: FATF Glossary — MVTS, FATF — Risk-Based Approach for MVTS
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.