IVTS
W skrócie
IVTS to nieformalny system transferu wartości działający poza konwencjonalnymi instytucjami finansowymi; obejmuje m.in. hawalę, lecz nie jest synonimem MVTS.
Mechanizm IVTS
IVTS (Informal Value Transfer System) to sieć, która przyjmuje pieniądze lub wartość lokalnie i organizuje wypłatę odpowiadającej wartości gdzie indziej przez pośredników. Rozliczenie między nimi może następować później, bez fizycznego przesłania tych samych środków, np. przez kompensatę, gotówkę lub handel. Do takich systemów zalicza się m.in. hawalę, hundi i fei ch’ien.
IVTS a MVTS
IVTS opisuje nieformalny sposób organizacji transferu, a MVTS jest szerszą kategorią usług transferu pieniędzy lub wartości w standardach FATF. Dlatego pojęcia nie są równoważne: hawala i inne IVTS mogą być MVTS, ale nie każdy dostawca MVTS działa nieformalnie. Nieformalność nie przesądza jeszcze o przestępstwie; legalność, licencjonowanie i obowiązki AML/CFT zależą od prawa właściwego dla operatora i transferu.
Źródła: FinCEN — Informal Value Transfer Systems; FATF — definicja MVTS
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.