MiFID
W skrócie
MiFID to nazwa unijnych ram rynków instrumentów finansowych; historyczną dyrektywę 2004/39/WE od 2018 r. zastępują MiFID II i rozporządzenie MiFIR.
MiFID historyczny i współczesny
MiFID jest skrótem od Markets in Financial Instruments Directive. Pierwsza dyrektywa MiFID 2004/39/WE harmonizowała zasady świadczenia usług inwestycyjnych i działania rynków instrumentów finansowych, lecz została uchylona z dniem 3 stycznia 2018 r. Obecnie określenie „reżim MiFID” bywa używane szerzej wobec MiFID II, czyli dyrektywy 2014/65/UE, oraz stosowanego rozporządzenia MiFIR 600/2014.
Znaczenie dla AML/CFT
Ramy MiFID dotyczą m.in. zezwoleń firm inwestycyjnych, organizacji świadczenia usług, zasad postępowania wobec klienta i struktury rynku. Nie są podstawowym prawem AML/CFT. Firma inwestycyjna może równolegle podlegać obu reżimom, ale ocena odpowiedniości produktu lub ochrona inwestora na gruncie MiFID nie zastępuje identyfikacji klienta, oceny ryzyka i monitorowania wymaganych przez przepisy AML.
Źródła: MiFID 2004/39/WE — EUR-Lex; MiFID II 2014/65/UE — EUR-Lex
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.