MiFID II
W skrócie
MiFID II to dyrektywa 2014/65/UE regulująca usługi inwestycyjne, firmy inwestycyjne i systemy obrotu oraz wzmacniająca przejrzystość i ochronę inwestorów.
Zakres dyrektywy
MiFID II, czyli dyrektywa 2014/65/UE, reguluje zezwolenia i organizację firm inwestycyjnych, świadczenie usług inwestycyjnych, ochronę inwestorów oraz funkcjonowanie rynków regulowanych i innych systemów obrotu. Stosuje się ją od 3 stycznia 2018 r. i należy czytać wraz z rozporządzeniem MiFIR, aktami delegowanymi i przepisami krajowymi wdrażającymi dyrektywę.
Relacja z przepisami AML/CFT
MiFID II jest regulacją rynku kapitałowego, a nie źródłem ogólnych obowiązków AML/CFT. Wymaga m.in. poznania klienta w celu właściwego świadczenia usług i ochrony inwestora, lecz nie jest to tożsame z należytym stosowaniem środków bezpieczeństwa finansowego. Firma inwestycyjna musi odrębnie spełnić obowiązki z ustawy AML, w tym identyfikować klienta i beneficjenta, oceniać ryzyko oraz monitorować stosunki gospodarcze.
Źródła: MiFID II 2014/65/UE — EUR-Lex; MiFIR 600/2014 — EUR-Lex
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.