Compliance
W skrócie
Compliance to zarządzanie ryzykiem braku zgodności z prawem, regulacjami wewnętrznymi i właściwymi standardami; AML/CFT może być jednym z jego obszarów.
Znaczenie pojęcia
Compliance nie ma jednego zakresu wspólnego dla każdej branży. Bazylejski Komitet Nadzoru Bankowego opisuje ryzyko braku zgodności jako ryzyko sankcji prawnych lub regulacyjnych, istotnej straty finansowej albo utraty reputacji wskutek nieprzestrzegania właściwych praw, reguł i standardów. Funkcja compliance pomaga tym ryzykiem zarządzać, ale odpowiedzialność za zgodność dotyczy całej organizacji.
Compliance a AML
AML/CFT może być częścią szerszego systemu compliance obok sankcji, ochrony danych, konfliktów interesów czy zasad postępowania. Nie w każdym podmiocie te obszary są zorganizowane tak samo. Ogólny compliance officer nie zastępuje automatycznie ról wymaganych przez ustawę AML. Zakres zadań, niezależność, raportowanie i odpowiedzialność trzeba ustalić według przepisów właściwych dla organizacji.
Źródło: Bazylejski Komitet — Compliance and the compliance function in banks
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.